Como Bill Gates Aplica 48 Bilhões de Dólares em Apenas 3 Empresas

Olha só que coisa interessante: Bill Gates foi o primeiro cara na história a chegar nos 100 bilhões de dólares. Isso rolou em 1999, quando as ações da Microsoft dispararam que nem foguete. Mas sabe o que é curioso? Mesmo com a empresa valendo oito vezes mais hoje, Gates não está muito mais rico que naquela época.

Por quê? Simples. Ele tem doado quase tudo.

A grana vai toda para a Fundação Gates, que cuida de saúde, educação e ajuda países pobres pelo mundo. E tem mais: ele quer doar praticamente tudo até 2045. É ou não é de impressionar?

A Fundação que Vale Mais que Muito País por Aí

A Fundação Gates administra nada menos que 48 bilhões de dólares em ações. Pra você ter uma ideia, isso é mais que o PIB inteiro de vários países. É dinheiro pra caramba mesmo.

Mas aqui vem a parte que me chamou atenção quando descobri: dois terços desse dinheirão todo está investido em apenas três empresas. Três! Imagina só.

A maioria dos consultores por aí fica falando para diversificar, espalhar o risco. E Gates? Faz justamente o contrário.

Com estratégias práticas comprovadas: Indicador de confluência técnica

Microsoft – O Carro-Chefe dos Investimentos (28%)

Bom, essa não podia faltar, né? Gates criou a Microsoft há 50 anos e ainda usa as ações da empresa para bancar sua fundação. Em 2022, ele doou 5 bilhões de dólares só em ações da Microsoft. Antes disso, já tinha prometido outros 15 bilhões.

A fundação tem mais de 26 milhões de ações da empresa. Isso dá uns 13,4 bilhões de dólares hoje. É o maior pedaço da torta.

E por que a Microsoft continua sendo uma aposta certeira? Porque ela virou uma das maiores beneficiadas com essa história toda de inteligência artificial. O Azure, que é o serviço de computação na nuvem deles, já movimenta 75 bilhões de dólares.

Quando a Inteligência Artificial Vira Negócio

A Microsoft está investindo pesado em data centers. Tanto que vão gastar 30 bilhões de dólares só neste trimestre. É uma grana absurda, mas os resultados aparecem.

Eles também têm o Microsoft 365. Sabe aquele pacote do Word, Excel, PowerPoint que todo mundo usa no trabalho? Pois é, isso garante uma entrada constante de dinheiro enquanto eles investem nas novidades da inteligência artificial.

É tipo ter uma padaria que vende pão todo dia e ainda inventa receitas novas que todo mundo quer experimentar.

Berkshire Hathaway – A Empresa do Amigo Warren Buffett (25%)

Aqui entra uma história legal de amizade. Warren Buffett, aquele senhor famoso pelos investimentos, é amigo pessoal do Gates há décadas. Todo ano, Buffett doa uma parte das ações da Berkshire Hathaway para a fundação.

Mas tem uma pegadinha: a fundação precisa gastar o valor das doações mais 5% do que já tem guardado. É uma forma esperta de garantir que o dinheiro seja usado para ajudar gente, não para ficar parado rendendo juros.

A fundação possui cerca de 24 milhões de ações da Berkshire. Hoje isso vale uns 11,8 bilhões de dólares.

O Jeito Buffett de Investir

A Berkshire Hathaway é famosa por comprar empresas “sem graça” mas que dão lucro todo mês. Sabe essas empresas que ninguém comenta no bate-papo do trabalho, mas sempre pagam dividendos?

Ultimamente as ações caíram um pouquinho porque Buffett anunciou que vai se aposentar como CEO. O pessoal ficou meio receoso sobre quem vai tomar as decisões no futuro.

Waste Management – A Empresa de Lixo que Vale Ouro (15%)

E aqui vem uma que muita gente nem imagina que existe: a Waste Management. É uma empresa americana que coleta lixo. Pode parecer estranho investir tanto numa empresa de lixo, mas pense comigo: todo mundo produz lixo, certo?

A Waste Management possui mais de 250 aterros sanitários nos Estados Unidos. E aqui está o pulo do gato: é quase impossível conseguir licença para abrir novos aterros por lá. As leis ambientais são rígidas demais.

Por Que Lixo Pode Ser um Ótimo Negócio

Então a empresa meio que tem o monopólio em várias regiões. É como se fosse dona de um pedaço importante da infraestrutura do país.

A margem de lucro deles bate quase 30%. Isso mesmo tendo comprado uma empresa de descarte de lixo hospitalar recentemente. Eles conseguem organizar as rotas de coleta de um jeito que gasta menos combustível e tempo.

É tipo o lixeiro do seu bairro, só que em escala gigantesca e super otimizada.

Para entender e operar com mais confiança: Os 8 Padrões Mais Assertivos do Mercado Por Felipe Trader

Por Que Essa Estratégia Funciona

Gates não escolheu essas três empresas jogando dado. Todas elas têm algo em comum: são difíceis de serem desbancadas pela concorrência. Buffett chama isso de “fosso competitivo”.

A Microsoft domina o mercado de programas para empresas e está na frente na corrida da inteligência artificial. A Berkshire tem uma montanha de dinheiro para aproveitar boas oportunidades quando aparecem. E a Waste Management? Bem, sempre vai ter lixo para coletar.

O Plano para os Próximos 20 Anos

A Fundação Gates planeja gastar 200 bilhões de dólares nos próximos 20 anos. É muito dinheiro indo para projetos de saúde, educação e desenvolvimento pelo mundo todo.

Gates poderia estar ainda mais rico hoje se tivesse guardado todas as ações da Microsoft para ele. Mas escolheu um caminho diferente. Decidiu usar a fortuna para tentar resolver alguns dos maiores problemas que a humanidade enfrenta.

É meio surreal pensar nisso, não é?

O Que a Gente Pode Aprender com Isso

Então, o que dá para tirar de lição da estratégia do Gates? Primeiro, que concentrar investimentos pode funcionar quando você conhece muito bem as empresas que escolheu. Segundo, que às vezes os negócios mais “sem graça” são os que mais dão retorno no longo prazo.

Claro que nem todo mundo tem o conhecimento do Gates e do Buffett para escolher ações individuais. Para a maioria das pessoas, diversificar ainda é o mais seguro.

Mas é fascinante ver como um dos homens mais ricos do mundo organiza o dinheiro dele. E mais fascinante ainda é ver alguém que poderia comprar praticamente qualquer coisa decidir doar quase tudo.

No fim das contas, Gates está mostrando que dá para usar a riqueza para algo maior que o próprio bolso. E essa talvez seja a lição mais importante de todas.

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Perguntas que Todo Mundo Faz

1. Quanto dinheiro Bill Gates já doou mesmo?

Olha, são dezenas de bilhões ao longo dos anos. Só entre 2021 e 2022, ele doou 20 bilhões em ações da Microsoft. O plano é doar praticamente tudo até 2045.

2. Por que concentrar tanto dinheiro em só 3 empresas?

É a filosofia que ele aprendeu com o Warren Buffett: melhor investir muito dinheiro em poucas empresas que você conhece bem do que pouco em muitas que você mal sabe como funcionam.

3. O que a Fundação Gates faz exatamente?

É uma organização sem fins lucrativos que trabalha com saúde pública, educação, igualdade entre homens e mulheres e desenvolvimento econômico, principalmente em países mais pobres.

4. Buffett realmente doa dinheiro para a fundação?

Sim! Ele doa milhões de ações da Berkshire todos os anos, mas com uma condição: o dinheiro tem que ser gasto rapidinho, não pode ficar parado.

5. Investir numa empresa de lixo faz sentido?

Faz sim! É um negócio essencial – sempre vai ter lixo para coletar – e com pouca concorrência, já que é muito complicado conseguir licenças para novos aterros.

6. Gates ainda manda na Microsoft?

Não mais. Ele saiu do conselho em 2020 e tem doado as ações dele constantemente. Hoje ele tem bem menos ações que antigamente.

7. Quanto a Microsoft cresceu desde 1999?

A empresa vale cerca de oito vezes mais hoje do que quando Gates virou o primeiro centibilionário da história.

8. O que vai acontecer com a fundação em 2045?

Ela vai fechar as portas, conforme o plano do Gates. Até lá, todo o dinheiro deve ter sido gasto em projetos sociais.

9. É perigoso concentrar tanto dinheiro assim?

Para a maioria das pessoas, seria. Mas Gates conhece essas empresas como a palma da mão e tem uma equipe de especialistas ajudando.

10. Como a inteligência artificial afeta esses investimentos?

A Microsoft, que é o maior investimento da fundação, está bem na frente dessa corrida tecnológica. Isso tem valorizado bastante as ações.

11. Brasileiro pode investir na Berkshire Hathaway?

Pode sim, através de corretoras que operam no exterior. Só não esqueça de declarar no Imposto de Renda.

12. Qual foi o maior erro de investimento do Gates?

Ele raramente fala sobre erros, mas já admitiu que vendeu ações da Microsoft cedo demais nos anos 2000. Perdeu bilhões em valorização.

13. Essa estratégia funciona no Brasil?

Os princípios funcionam: investir em empresas que você entende e que têm vantagens sobre a concorrência. As empresas específicas é que podem ser outras.

14. Gates ainda influencia as decisões da Microsoft?

Não diretamente. Ele não participa mais da administração desde 2020, focando totalmente na fundação e em projetos sociais.

Fonte: The Motley Fool

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